Nguyễn Thị Hồng
Well-known member
Sau khi tôi tìm hiểu thông tin và phân tích cặn kẽ rằng đó chỉ là một dự án lừa đảo, người chú đã không bị mất tiền oan.
Tháng trước, tôi có nói chuyện với một người chú đã nghỉ hưu. Chú nói với tôi: Bây giờ, để giàu lên nhanh chóng thì phải đầu tư tiền kỹ thuật số. Chú đang thu xếp để đầu tư 200 nghìn USD vào một dự án.
Theo lời chú kể, công ty này ở Mỹ, nhà máy đào coin ở Hàn Quốc, họ giàu có lắm. Nhiều người tới thăm trực tiếp nhà máy của họ tại Hàn Quốc rồi. Họ lớn lắm. Hôm nào chú dẫn cháu qua công ty để cháu nghe lãnh đạo công ty đó nói cho cháu nghe.
Tối hôm đó tôi về nhà và tìm hiểu các thông tin chú cung cấp, thấy như sau:
1. Dự án tiền kỹ thuật số này do một nhóm phát triển tại Mỹ. Các đội lừa đảo sẽ dùng một dự án nổi tiếng để diễn thuyết, người bị lừa nếu có tìm hiểu thông tin thì cũng sẽ thấy thông tin đội lừa đảo đưa ra là đúng.
2. Công ty đào coin là một công ty nhỏ, mới thành lập tại Hàn Quốc năm 2021. Họ thuê máy chủ ở một số nhà cung cấp dịch vụ bên Hàn Quốc. Nếu đối tác muốn qua thăm hệ thống máy chủ của công ty này thì họ sẽ dẫn qua các nhà cung cấp dịch vụ. Khi đó khách hàng sẽ thấy nhiều hệ thống máy chủ lớn, quy trình quản lý nghiêm ngặt, chuyên nghiệp.
Phân tích: Nhóm lừa đảo chuẩn bị sẵn vấn đề kiểm tra thực tế của người dân để tạo thêm niềm tin. Vậy là dự án có thật ở Mỹ, công ty cung cấp dịch vụ đào coin có thật ở Hàn Quốc, đã đi xem hệ thống máy móc thực tế nên người tham gia sẽ tin tưởng.
3. Hứa hẹn siêu lợi nhuận nếu đầu tư sớm. Bằng cách đưa cho khách hàng một bảng tính lợi nhuận của tương lai. 6 tháng sẽ hoàn vốn, còn các tháng tiếp theo sẽ là lợi nhuận. Vậy cứ mỗi 6 tháng là số tiền lại nhân đôi.
Câu chuyện này cũng giống như các bạn chưa bao giờ trồng cây, giá hạt giống 5 nghìn một hạt. Mỗi quả bán ra thị trường là 10 nghìn. Thì như vậy sẽ lãi gấp 10 lần.
Do bạn mặc định mỗi quả bán được 10 nghìn nên tỷ lệ lãi suất của bạn rất cao. Tuy nhiên, thực tế lại khác xa. Có khi bạn bán cả 20 quả mới được 10 nghìn. Và thời gian hoàn vốn bạn tính 6 tháng nhưng thực tế là 6 năm hoặc bạn phá sản trước khi bạn hoàn vốn.
Trên sàn giao dịch quốc tế, coin này đang giao dịch chỉ 6 nghìn đồng Việt Nam, nhưng trong bảng dự tính lợi nhuận bên lừa đảo đưa cho bạn họ ước tính giá coin này khi ra mắt chính thức là 100 USD, tương đương 2.4 triệu đồng. Gấp 600 trăm lần thực tế.
Phân tích: Khách hàng sẽ bị mờ mắt vì số tiền mình có thể kiếm được mà không để ý thực tế thường hệ thống máy móc tốt và giá cả thuận lợi thì phải 3 năm mới hoàn vốn. Nó sẽ ngang với chúng ta mở một quán cafe có khách ở mức độ khách tương đối.
4. Mập mờ trong hợp đồng thỏa thuận góp vốn cùng đầu tư. Bên lừa đảo sẽ ký hợp đồng với bạn để cùng đầu tư. Tức là bạn ký hợp đồng với một công ty tư nhân Việt Nam, không liên quan đến công ty Hàn Quốc, cũng không liên quan nhóm phát triển dự án tại Mỹ. Sau khi công ty Việt Nam nhận tiền của bạn, họ có thể sử dụng vào mục đích riêng mà không chuyển số tiền đó cho công ty Hàn Quốc. Hoặc nếu có chuyển đủ số tiền đó thì kết quả số coin nhận được thực tế là rất ít. Nếu may mắn thì 3 năm miệt mài bạn mới hoàn vốn. Nếu không may mắn thì dự án bên Mỹ không thành công, bạn thuê máy chủ ;thì mất tiền thuê máy chủ nên coi như bạn mất tiền.
Cam kết trả bạn lợi nhuận theo tháng thì công ty đó khả năng cao là họ đã không chuyển tiền thuê máy chủ của công ty Hàn Quốc. Mà họ dùng tiền của người sau trả tiền của người trước. Vì với một máy đào coin, thường số coin thu được phải 3 năm mới hoàn vốn. Không thể khi bạn vừa nộp tiền xong tháng sau đã ra kết quả. Thậm chí có công ty còn trả tiền theo ngày lại càng vô lí.
Sau khi số tiền họ thu được tương đối, hoặc bị công an nhắm tới họ sẽ huỷ bỏ công ty, website. Khi đó bạn sẽ mất số tiền mình đã đầu tư (chỉ thu được một số ít tiền mấy tháng đầu mới tham gia họ trả lãi).
Phân tích: Cơ hội để bạn lấy lại số tiền đã chuyển cho họ là rất hiếm. Nếu bạn vào từ đầu thì có thể bạn thu lại được 50% số tiền, nhưng nếu bạn vừa nộp xong mà công ty bỏ trốn, xóa dấu vết thì bạn sẽ mất trắng.
Tháng trước, tôi có nói chuyện với một người chú đã nghỉ hưu. Chú nói với tôi: Bây giờ, để giàu lên nhanh chóng thì phải đầu tư tiền kỹ thuật số. Chú đang thu xếp để đầu tư 200 nghìn USD vào một dự án.
Theo lời chú kể, công ty này ở Mỹ, nhà máy đào coin ở Hàn Quốc, họ giàu có lắm. Nhiều người tới thăm trực tiếp nhà máy của họ tại Hàn Quốc rồi. Họ lớn lắm. Hôm nào chú dẫn cháu qua công ty để cháu nghe lãnh đạo công ty đó nói cho cháu nghe.
Tối hôm đó tôi về nhà và tìm hiểu các thông tin chú cung cấp, thấy như sau:
1. Dự án tiền kỹ thuật số này do một nhóm phát triển tại Mỹ. Các đội lừa đảo sẽ dùng một dự án nổi tiếng để diễn thuyết, người bị lừa nếu có tìm hiểu thông tin thì cũng sẽ thấy thông tin đội lừa đảo đưa ra là đúng.
2. Công ty đào coin là một công ty nhỏ, mới thành lập tại Hàn Quốc năm 2021. Họ thuê máy chủ ở một số nhà cung cấp dịch vụ bên Hàn Quốc. Nếu đối tác muốn qua thăm hệ thống máy chủ của công ty này thì họ sẽ dẫn qua các nhà cung cấp dịch vụ. Khi đó khách hàng sẽ thấy nhiều hệ thống máy chủ lớn, quy trình quản lý nghiêm ngặt, chuyên nghiệp.
Phân tích: Nhóm lừa đảo chuẩn bị sẵn vấn đề kiểm tra thực tế của người dân để tạo thêm niềm tin. Vậy là dự án có thật ở Mỹ, công ty cung cấp dịch vụ đào coin có thật ở Hàn Quốc, đã đi xem hệ thống máy móc thực tế nên người tham gia sẽ tin tưởng.
3. Hứa hẹn siêu lợi nhuận nếu đầu tư sớm. Bằng cách đưa cho khách hàng một bảng tính lợi nhuận của tương lai. 6 tháng sẽ hoàn vốn, còn các tháng tiếp theo sẽ là lợi nhuận. Vậy cứ mỗi 6 tháng là số tiền lại nhân đôi.
Câu chuyện này cũng giống như các bạn chưa bao giờ trồng cây, giá hạt giống 5 nghìn một hạt. Mỗi quả bán ra thị trường là 10 nghìn. Thì như vậy sẽ lãi gấp 10 lần.
Do bạn mặc định mỗi quả bán được 10 nghìn nên tỷ lệ lãi suất của bạn rất cao. Tuy nhiên, thực tế lại khác xa. Có khi bạn bán cả 20 quả mới được 10 nghìn. Và thời gian hoàn vốn bạn tính 6 tháng nhưng thực tế là 6 năm hoặc bạn phá sản trước khi bạn hoàn vốn.
Trên sàn giao dịch quốc tế, coin này đang giao dịch chỉ 6 nghìn đồng Việt Nam, nhưng trong bảng dự tính lợi nhuận bên lừa đảo đưa cho bạn họ ước tính giá coin này khi ra mắt chính thức là 100 USD, tương đương 2.4 triệu đồng. Gấp 600 trăm lần thực tế.
Phân tích: Khách hàng sẽ bị mờ mắt vì số tiền mình có thể kiếm được mà không để ý thực tế thường hệ thống máy móc tốt và giá cả thuận lợi thì phải 3 năm mới hoàn vốn. Nó sẽ ngang với chúng ta mở một quán cafe có khách ở mức độ khách tương đối.
4. Mập mờ trong hợp đồng thỏa thuận góp vốn cùng đầu tư. Bên lừa đảo sẽ ký hợp đồng với bạn để cùng đầu tư. Tức là bạn ký hợp đồng với một công ty tư nhân Việt Nam, không liên quan đến công ty Hàn Quốc, cũng không liên quan nhóm phát triển dự án tại Mỹ. Sau khi công ty Việt Nam nhận tiền của bạn, họ có thể sử dụng vào mục đích riêng mà không chuyển số tiền đó cho công ty Hàn Quốc. Hoặc nếu có chuyển đủ số tiền đó thì kết quả số coin nhận được thực tế là rất ít. Nếu may mắn thì 3 năm miệt mài bạn mới hoàn vốn. Nếu không may mắn thì dự án bên Mỹ không thành công, bạn thuê máy chủ ;thì mất tiền thuê máy chủ nên coi như bạn mất tiền.
Cam kết trả bạn lợi nhuận theo tháng thì công ty đó khả năng cao là họ đã không chuyển tiền thuê máy chủ của công ty Hàn Quốc. Mà họ dùng tiền của người sau trả tiền của người trước. Vì với một máy đào coin, thường số coin thu được phải 3 năm mới hoàn vốn. Không thể khi bạn vừa nộp tiền xong tháng sau đã ra kết quả. Thậm chí có công ty còn trả tiền theo ngày lại càng vô lí.
Sau khi số tiền họ thu được tương đối, hoặc bị công an nhắm tới họ sẽ huỷ bỏ công ty, website. Khi đó bạn sẽ mất số tiền mình đã đầu tư (chỉ thu được một số ít tiền mấy tháng đầu mới tham gia họ trả lãi).
Phân tích: Cơ hội để bạn lấy lại số tiền đã chuyển cho họ là rất hiếm. Nếu bạn vào từ đầu thì có thể bạn thu lại được 50% số tiền, nhưng nếu bạn vừa nộp xong mà công ty bỏ trốn, xóa dấu vết thì bạn sẽ mất trắng.